Đại gia ngân hàng khét tiếng vướng lao lý trong đại án nghìn tỷ (kỳ 1)

Với số tiền gây thiệt hại cho nhà nước đến hàng nghìn tỷ đồng, các đại gia này khiến nhiều người ngỡ ngàng khi phải đứng trước vành móng ngựa.

Trong nhiều năm gần đây, quá trình thanh lọc ngân hàng được thực hiện rất quyết liệt. Nhiều sếp ngân hàng đã phải ra hầu tòa bởi những chính sách, điều hành sai lầm dẫn đến hậu quả nghiêm trọng của mình trong quá khứ.

Cựu lãnh đạo Ngân hàng Sacombank bị bắt vì gây thiệt hại hàng nghìn tỷ đồng

Mới đây nhất, ngày 1/8, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng (C46 – Bộ Công an) bắt tạm giam ông Trầm Bê (58 tuổi, nguyên Phó chủ tịch HĐQT kiêm Chủ tịch HĐTD Ngân hàng Sacombank) về hành vi Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Bị cáo buộc cùng hành vi, ông Phan Huy Khang (nguyên thành viên hội đồng tín dụng, nguyên Tổng giám đốc Sacombank) và 15 người là cựu cán bộ các ngân hàng TPBank, BIDV, giám đốc các công ty… cũng bị bắt giam 4 tháng.

Tram-Be-ok-9499-1501575975
Ông Trầm Bê trong đại hội cổ đông giữa năm ngoái. 
Động thái này được Bộ Công an đưa ra trong tiến trình điều tra giai đoạn hai, của đại án Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Xây dựng Việt Nam – VNCB, Tập đoàn Thiên Thanh) gây thất thoát tổng cộng hơn 15.000 tỷ đồng.

Theo điều tra ban đầu, ông Trầm Bê cùng hàng loạt cán bộ của Sacombank đã cố tình lách quy định, giúp ông Danh vay tiền của nhà băng.

Trong đó, Phó chủ tịch HĐQT kiêm Chủ tịch HĐTD Ngân hàng Sacombank thời điểm tháng 4/2013 đã có chủ trương “giải ngân trước bổ sung chứng từ sau” nên chỉ trong một ngày giám đốc các chi nhánh của Sacombank đã chuyển tổng cộng 1.800 tỷ đồng cho 6 công ty của ông Danh.

Đến ngày 24/2, ông Trầm Bê và con trai Trầm Khải Hòa có đơn xin từ nhiệm các chức vụ tại Sacombank. Ông còn có một con trai tên Trầm Trọng Ngân, từng bị gã giang hồ Bình Kiểm (tên thật là Phạm Đức Bình) bắt cóc năm 2005 đòi 10 triệu USD tiền “chuộc mạng”.

Ông Trầm Bê là người gốc Hoa, tham gia đầu tư và trở thành thành viên Hội đồng quản trị của Ngân hàng Phương Nam vào năm 2004. Đến giữa năm 2012, ông và một loạt lãnh đạo từ Southern Bank trúng cử vào ban quản trị và điều hành Sacombank. Sau đó, ông làm Phó chủ tịch Sacombank.

Bầu Kiên thành viên hội đồng sáng lập Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) lĩnh án 30 năm tù

Sự kiện bầu Kiên bị bắt rúng động cho dư luận nhiều nhất từ trước tới giờ. Vào chiều tối 20/8/2012, ông Nguyễn Đức Kiên đã bị Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an bắt giam về hành vi “kinh doanh trái phép”.

Dường như ai cũng bất ngờ và không thể tin nổi người đàn ông quyền lực thuộc hàng nổi danh trong giới tài chính ngân hàng và bóng đá Việt Nam lại có ngày “ngã ngựa”, vướng vòng lao lý.

bauk_qgon
Tại phiên tòa xử sơ thẩm bị cáo này hồi giữa tháng 4/2014. Ảnh: Kiến Thức.

Nguyễn Đức Kiên (sinh năm 1964 tại Hà Nội) trước khi bị bắt là thành viên Hội đồng sáng lập Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB). Ngoài ra ông Kiên còn làm Chủ tịch HĐQT Công ty Thể thao ACB, Chủ tịch HĐQT công ty Thiên Nam, Phó Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần du lịch Chợ Lớn, Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng giám đốc CTCP Tập đoàn tài chính Á Châu, Phó chủ tịch CTCP Bóng đá chuyên nghiệp Việt Nam, chủ tịch Câu lạc bộ bóng đá Hà Nội…

Sau một thời gian tạm giam, bầu Kiên hầu tòa với 4 tội danh: Kinh doanh trái phép; cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng; lừa đảo chiếm đoạt tài sản và trốn thuế.

Nguyễn Đức Kiên đã bị toà tuyên án 30 năm tù, trong đó 20 tháng tù về tội “Kinh doanh trái phép”; 6 năm 6 tháng tù về tội “Trốn thuế”, áp dụng hình phạt bổ sung bồi thường thêm hơn 75 tỷ đồng; 20 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, phạt bổ sung 100 triệu đồng; 18 năm tù về tội “Cố ý làm trái quy định của nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”, cấm đảm nhiệm chức vụ liên quan đến hoạt động ngân hàng trong vòng 5 năm.

Vụ án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng ACB do bầu Kiên cầm đầu được đánh giá là vụ án đặc biệt nghiêm trọng, được Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng đưa vào diện án điểm.

Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch HĐQT ngân hàng TMCP Xây dựng

Chỉ trong thời gian ngắn, Phạm Công Danh đã nhanh chóng trở thành thành viên rồi Chủ tịch HĐQT ngân hàng TMCP Xây dựng (VNBC). Nhưng rồi cũng chỉ sau chớp mắt, cái tên Phạm Công Danh và tập đoàn Thiên Thanh đã trở thành tâm điểm chú ý của dư luận.

photo-0-1500181403836
Phạm Công Danh.

Từ năm 2012 -2014, ông Danh và đồng phạm đã cấu kết thực hiện hàng loạt hành vi sai phạm gây hậu quả nghiêm trọng, gây thiệt hại hơn 9.000 tỷ đồng của VNCB. Hành vi của các bị cáo gây ảnh hưởng đến hoạt động tín dụng, quản lý kinh tế của nhà nước.

Ngày 9/9/2016, sau gần 2 tháng xét xử và nghị án, TAND TP.HCM tuyên phạt Phạm Công Danh (52 tuổi, cựu Chủ tịch VNCB) mức án 18 năm tù về tội Cố ý làm trái quy định trong quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, 20 năm tù về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Tổng hợp hình phạt bị cáo phải nhận 30 năm tù – mức án cao nhất của hình phạt có thời hạn.

Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch tập đoàn Đại Dương, Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (Oceanbank)

Hà Văn Thắm (SN 1972, quê Bắc Giang) là Chủ tịch tập đoàn Đại Dương, Chủ tịch HĐQT Oceanbank cho tới ngày 24/10/2014.

Năm 2012, ông ta đứng thứ 8 trong số những người giàu nhất thị trường chứng khoán, với lượng cổ phiếu trị giá 1.800 tỷ đồng. Năm 2014, với tổng tài sản ước trên 1 tỷ USD, ông Thắm được cho là người giàu có thứ hai.

Đại gia này “gặp hạn” lớn khi bị cơ quan điều tra khơi ra hàng loạt sai phạm. Cuối năm 2016, cáo trạng truy tố Hà Văn Thắm cùng 47 bị can liên quan đến những sai phạm xảy ra tại ngân hàng Oceanbank được hoàn tất.

Ha_Van_Tham_zing
Hà Văn Thắm tại phiên tòa hồi tháng 3/2017. Ảnh: Anh Tuấn.

Cáo trạng cho rằng, trong quá trình hoạt động, tại Oceanbank đã xảy ra nhiều vi phạm pháp luật đặc biệt nghiêm trọng trong việc cho vay, huy động tiền gửi, chi lãi suất vượt trần, chi lãi suất ngoài hợp đồng cho khách hàng.

Trong vụ án này, cơ quan tố tụng xác định, Hà Văn Thắm là chủ mưu, cầm đầu. Trong hành vi Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng của cựu Chủ tịch HĐQT Oceanbank được xác định liên quan đến cựu Chủ tịch HĐQT VNCB Phạm Công Danh, gây thiệt hại cho Oceanbank gần 500 tỷ đồng.

Đối với tội Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, Hà Văn Thắm đã cấu kết với Nguyễn Xuân Sơn (SN 1962, cựu TGĐ Oceanbank), là đại diện góp vốn của Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) tại ngân hàng, đề ra chủ trương thu thêm lãi suất vay tín dụng và chênh lệch tỷ giá, trái quy định của NHNN để trả lãi suất ngoài hợp đồng. Hình thức thu phí của khách hàng thông qua công ty BSC (công ty con của Thắm), gây thiệt hại cho Oceanbank gần 69 tỷ đồng.

Trong hành vi Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng, Hà Văn Thắm chỉ đạo việc chi lãi suất ngoài nhằm huy động vốn của khách gửi tiền trên toàn hệ thống, gây thiệt hại cho Oceanbank số tiền trên 1.500 tỷ đồng.

Đến tháng 7/2017, HĐXX TAND Hà Nội đã quyết định trả hồ sơ để điều tra bổ sung làm rõ một số vấn đề liên quan đến vấn đề góp vốn 800 tỷ đồng của PVN, hành vi của Phạm Công Danh, Trần Văn Bình và Hứa Thị Phấn có dấu hiệu đồng phạm với Hà Văn Thắm trong việc vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng…